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光大理财董事长任锋:为投资者创造可持续的价值回报 焦点热议

来源:中国证券报·中证网    时间:2023-05-18 09:03:27

“有信心!”


(资料图片)

在接受中国证券报记者采访时,光大理财董事长任锋对今年的银行理财市场发展保持乐观。

2022年,银行理财市场规模出现近年来的首次下降,而光大理财实现逆势增长,这份“成绩单”实属不易。

规模并非唯一目标,为实体经济发展助力、为投资者创造可持续的价值回报才是光大理财的追求。在采访中,任锋对公司“打造一流的资产管理机构和领先的资管科技平台”发展愿景娓娓道来。

理财市场迎来企稳回升

到任光大理财尚不足一年,任锋谦称自己是一名“资管新兵”,对于2022年底罕见的债市波动,他感慨颇多。

“因为阶段性原因,理财市场在2022年底出现一些波动。今年一季度,在债券市场稳步回暖,产品净值持续修复的背景下,投资者信心重拾,银行理财市场迎来企稳回升。”就光大理财的管理实践,任锋表示,通过对系统性风险的预判和充分分散的投资组合管理,公司产品业绩表现较稳定。

数据显示,截至2022年末,光大理财管理规模11852.41亿元,比2021年末增长11.01%,是全行业2022年管理规模增长1000亿元以上的三家理财公司之一。2022年全年,光大理财非保本理财产品累计为投资者创造收益328.70亿元。

对2023年的银行理财市场,任锋充满信心。他介绍,目前光大理财总体产品净值已恢复至2022年债市波动前的水平,截至4月末,管理规模较年初出现数百亿元增长,并通过年初积极配置信用债等产品的策略,获得了较好的资本利得。

当然,理财市场也有一些需要“防患于未然”的风险点,任锋说,一是要更加精细地做好理财资产端和资金来源端的期限匹配,做好久期管理并备足流动性;二是更好地落实好“组合+分散”的投资策略,努力熨平产品净值波动,进一步提升风险抵御能力;三是提升投后管理和预警能力,做好个案风险防控。

完善“七彩阳光”产品体系

首家发行权益类理财产品的理财公司、首批养老理财产品试点机构、首批开办个人养老金业务的理财公司……作为国内第一家股份制银行旗下的理财公司,光大理财身上有着不少创新标签。谈及公司的产品创设策略,任锋总结说:“持续地做好产品风险收益定位,进一步细化产品风险收益特征定位,将适当的产品以适当的方式和程序提供给适当的人群。”

成立之初,光大理财便旗帜鲜明地确立了“阳光红”权益类理财产品系列,并将其置于“七彩阳光”净值型产品体系的重要一环。截至目前,光大理财已陆续发行了5款权益类主题产品,在理财公司中数量排名第一。

“目前,在银行理财产品的货架中,权益类产品仍然属于‘小众’,这也与银行理财的客群特征相一致。我们认为,还是要长期坚持做难而正确的事。”任锋把权益类理财产品比作一粒“种子”,相信随着时间的推移和各方呵护,未来一定会变成“森林”。公司也将根据市场时机,继续布局风格鲜明、主题鲜明的权益类理财产品,同时不断增强权益投资团队的投研能力,加大优秀人才的引进,提升权益投资竞争力。

养老产品方面,任锋表示,光大理财共存续10只养老理财产品,总规模超100亿元,目前收益水平在养老理财产品中的同业排名靠前。未来,光大理财还将探索充分利用光大银行的平台化优势,向投资者交付陪伴式综合性解决方案,个人养老金理财产品在获批后也将尽快上市。

全面提升公司治理能力

在任锋看来,理财公司有两个重要任务:一是支持实体经济发展,服务好国家战略;二是提高直接融资比重,增厚投资者收益。因此,理财公司应努力为投资者创造可持续的投资回报,并以专业力量服务国家战略。

任锋介绍,目前光大理财正朝着“一流的资产管理机构和领先的资管科技平台”目标前行。成立近四年以来,公司累计为投资者创造了逾1100亿元的投资收益。服务实体经济方面,公司重点支持制造业、绿色、专精特新等产业发展,2022年支持实体领域的投资超2800亿元。

为打造“领先的资管科技平台”,“科技为舟”是光大理财长期坚持的战略路径。任锋说,成立以来,光大理财持续推进公司数字化转型,加强金融科技的顶层设计,制定了科技三年发展规划,建立了ITBP和数据BP双轮驱动模式,让科技贴近业务,推动建立‘稳敏结合’的数据体系,充分挖掘数据价值。

“资管大数据时代下,科技能力是资管机构的核心能力,资管机构没有先进的系统是行不通的。学习型组织的建设也不能仅依靠人脑,而是需要人脑叠加电脑,需要数据、算力、算法和模型。”任锋说,借助于自身、光大银行、销售渠道和外部机构力量,目前公司大的系统框架和一些关键系统日渐完善,投资系统、投研系统、基础交易系统、销售系统比较成熟,风控模型、信评系统也在持续建设投产中。

除提升科技创新能力外,任锋表示,公司还将提升领导班子引领能力、风险管理能力、市场竞争力、客户服务能力、队伍战斗能力和文化引领能力,全面提升公司治理能力。

“全面净值化背景下,我们不能给投资者承诺保本保收益,但我们必须要把自身的核心能力提升上来,努力平衡好产品的安全性与收益性,做好投资者陪伴与服务,保护投资者利益。”任锋说。

责任编辑:王煊

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